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投資の成功と資格の取得の関係性とは?


資産運用に役立つ資格8選

投資や資産運用の役に立つ資格に興味がないでしょうか?

難関資格を取ったからといって必ず資産運用に成功するわけではありませんが、資産運用の成功に役立つ資格はいくつかあります。 このコンテンツでは、資産運用の勝率が高まると話題の8つの資格を紹介していきます。

資産運用に役立つ資格7選

目次



DCプランナー2級


資産運用全般に役立つ知識が身に付く
DCプランナー2級の資格試験には、年金や退職金関連の知識が問われます。

この資格の試験範囲は、ライフプランの立て方や確定拠出年金といった資産運用関連全般の基礎知識が中心となっております。

資格取得を目指す人の多くは、証券会社や銀行をはじめとした金融機関の職員ですが、個人で資産運用に取り組む人にも最近注目されています。


色々な知識を集中的に吸収したい人におすすめ
DCプランナー2級という資格を取れば、資産運用を始める前に知っておいた方がよいお金に対する教養が身につきます

専門的に何かを学ぶという点では物足りない資格ですが、資産運用関連の基礎の基礎を集中的に学びたい人にDCプランナーはおすすめの資格です。


スキマ時間の学習で取得できるので取りやすい
試験の難易度は、高くはないというのが実情です。

資産運用関連の知識が一切ない人でも150時間程度の勉強で受かる資格なので働きながらでも無理せず受かるといわれています。

おすすめの勉強方法としては、市販の問題集やTACをはじめとした専門学校のテキストを一冊買って何周も読み返すことです。

きちんと勉強すれば比較的簡単に受かる資格ですし、資産運用関連全般の知識が身につきますのでお金の勉強の手始めにおすすめです。

資産運用全般に役立つ知識が身に付くDCプランナー2級


証券外務員Ⅰ種及びⅡ種


投資の基礎知識が身に付く資格
証券外務員Ⅰ種とⅡ種は、証券会社の職員が取ることを求められている金融関連の代表的な資格です。

証券外務員の資格試験では、財務諸表の読み方から経済・金融関連の基礎知識・金融取引関連のルールの理解が求められます。

個人投資家の方がまず知っておきたい資産運用関連の基礎的な知識を短期集中で吸収することができます。 金融関連の会社で働くサラリーマンに人気の資格ですが、投資関連の幅広い知識が身に付くので個人で資産運用に取り組む人にも注目されています。


証券会社の社員と対等に話したい人におすすめ
この証券外務員という資格試験に受かれば、証券会社の社員に求められる最低限の金融知識を身に付いたことになります。 投資の専門家のアドバイスの質を判断できるようになるので他人のアドバイスをうのみにするリスクが減ります。

証券会社の営業マンが巧みに仕掛けてくる美味しい話の裏を取れるだけの知識が身に付きますので取っておいて損がない資格です。


1ヶ月で取得できるので難易度は低い
証券外務員にはⅠ種とⅡ種がありますが、Ⅱ種に関しては難易度がかなり低い資格です。

受験者の6割程度が毎回受かっていますし、所要勉強時間も80時間程度といわれています。計算上は1日1時間勉強すれば、3ヶ月で受かることができます。

資格勉強には、本屋で売っている参考書を使っている人が多いですがスマホアプリのオンデマンド講座で勉強する人もいます。

難易度が高くないにもかかわらず、証券取引関連全般の知識を幅広く吸収できるので証券外務員は、費用対効果が高い資産運用関連の資格です。

証券外務員Ⅱ種の資格試験の試験範囲や合格基準についてまとめてみました。

試験範囲
金融業の法律・業界規則
金融商品の知識
証券や投資の基礎知識
試験日
いつでも受験可
試験内容
○×問題・計算問題
難易度
★★~★★★
合格率
50%前後
学習期間
1ヶ月~
合格基準
全体の7割の正解で合格
受験費用
8,463円
実施期間
日本証券業協会


証券外務員の資格試験は難易度がそんなに高くないので、資産運用初心者の方でもきちんと勉強すれば十分に取得できます。

既に金融の知識がある方でしたらいきなりⅠ種を受験しても良いですが初心者の方はⅡ種から受験することをおすすめします。  

証券外務員という資格は、資産運用以外にも大学生の就活や転職時の面接でも評価されますのでとてもお得な資格と言えるでしょう。

投資の基礎知識が身に付く資格証券外務員2種


簿記2級


実務にも資産運用にも役立つ資格
簿記2級は、会計関連の資格の中で最も人気が高い1つです。

簿記2級の資格試験では、基本的な財務諸表の読み方や管理会計の基礎的な理解が求められます。

資格勉強をすれば、企業財務に詳しくなれるので株や企業債券を使った資産運用の成功率が飛躍的に高まります。資産運用だけでなく本業にも役に立つので今最も人気のある資格の1つです。


株式投資に関心がある人におすすめ
簿記2級の資格勉強で会計周りの勉強をきちんとすれば、貸借対照表と損益計算書の読み方が身に付きます。

企業の決算書を読めるようになるので業績が悪い会社の株を買うリスクが大幅に下がります。

株や社債の売買に興味がある方は、簿記2級の資格試験を通して会社の財務に関する知識を身に付けておきたいところです。

資産運用に対する知識を深めるだけでなく、日々の実務や転職にも活用できるので投資目的以外にも使い勝手の良いお得な資格です。


会計未経験者でも取得可能
難関とまではいいませんが、簡単な資格ではありません。会計関連の勉強を一切してこなかった人でしたら資格の取得には200時間程度の勉強が必要といわれています。

独学から予備校への通学まで幅広い学習方法がありますが、短期集中で受かりたい方でしたら有料のオンデマンド講座の受講をおすすめします。

簿記2級という資格は、資産運用だけではなく日々の仕事の役にも立つので取得する意味は大いにあるかと思います。

実務にも資産運用にも役立つ資格簿記2級


不動産実務検定2級


賃貸ノウハウを最も効果的に学べる資格
不動産実務検定2級は、不動産経営に求められる全般的な知識が網羅的に身に付く資格です。この資格試験に合格するためには、不動産経営にまつわるリスクや手続きといった不動産投資に直結した知識が幅広く求められます。

不動産関連の資格で有名な「宅建」とは異なり、投資実務に求められる知識を集中的に吸収できることが大きな魅力です。不動産投資に興味がある方なら手に入れておきたい資格の1つです。


不動産投資に興味がある人におすすめ
不動産経営を最も効率的に学べるのが、不動産実務検定2級という資格の特徴です。

不動産実務検定2級を取得することができれば、理論の面で不動産投資の全体像を理解したことになるので、不動産投資で成功する確率が飛躍的に高まります。


不動産の知識ゼロでも簡単に取得可能
不動産実務検定2級は、不動産投資初心者を対象としている資格なので難易度はそこまで高くありません。 もちろん普段の生活の中では学ぶ機会のない知識を逐一吸収する必要があるので資格を取得するためには継続的な勉強が必要になります。

代表的な勉強方法は、J-RECという団体が主催しているオンデマンドセミナーや公開講座に参加することです。

そこで講座と一緒に配布されるテキストを利用して勉強するのが最も効率的です。不動産関連の資産運用に興味を持っている方にとって不動産関連の色々な知識を吸収できる不動産実務検定2級は非常に役立つ資格と言えるでしょう。

賃貸ノウハウを最も効果的に学べる資格不動産実務検定2級


宅地建物取引士


不動産取引に必要な法律知識をもつ専門家です。不動産投資で資産運用に取り組みたい方でしたらできることなら取得しておきたい資格の1つです。

試験範囲
土地建物に関する法令、権利、税制
宅建業法など
試験日
年1回 10月の第3日曜日
試験内容
四肢択一 50問
難易度
★★★
合格率
15%前後
学習期間
6ヶ月~
合格基準
全体の7割の正解で合格
受験費用
7,000円
実施期間
一般財団法人 不動産適正取引推進機構


この資格を取ると不動産に係る重要事項の説明や売買、仲介を行う事ができます。日本の企業では取得を推奨する企業も多い上、転職や復職、昇給にも有利になります。

宅地建物取引士の資格では不動産で資産運用を行う場合は物件の選別、採算性の判断、節税対策を自分で行えるようになります。

他の資産運用よりも不動産は高額投資になりますので不動産を使った資産運用をはじめる前に資格勉強を通して不動産に関する知識を持っておくと良いでしょう。

不動産取引の法律知識をもつ専門家宅地建物取引士


投資信託3級


投資信託に特化した資格
投資信託3級は、投資信託で資産運用に臨みたい人と相性が抜群です。

この資格は、資産運用で投資信託を使うのでしたら絶対に知っておきたい知識を集中的に吸収できます。

試験範囲が投資信託関連に特化している資格なので投資信託の売買に関心がある人におすすめです。


投資信託に興味がある人におすすめ
投資信託3級は、資産運用初心者に人気の投資信託周りの基本的な知識が身につく資格です。 資格勉強を通して投資信託の基礎の基礎について学べば、銘柄選びやリスク管理で失敗するリスクを大幅に下げることができます。

試験勉強の中で銘柄の選び方やNISA関連の知識も吸収できるので、試験に受かれば投資信託周りの知識はバッチリです。銀行関係者を対象とした資格なのでこの資格を持てば、下手な銀行員よりも投資信託に詳しくなったことになります

継続的に勉強すれば知識ゼロでも取得可能
投資信託3級の試験には、専門的な統計学などの知識が出題されないので試験自体はそんなに難しくありません。

もちろん日常生活の中で触れることがない知識を吸収することになるので、継続的に勉強する必要がありますが隙間時間の学習でも取得することができます。

投資信託に特化した資格は他にはないので、投資信託の売買で資産運用に取り組みたい方でしたら取得する価値は大いにあります。

投資信託に特化した資格投資信託3級


FP2級


資産運用のゴール設定に役立つ資格
FP2級の資格試験では、相続や不動産をはじめとしたライフプランニング関連の理解が問われます。

今後の人生設計や日々の生活の中でのちょっとした節約方法についても学習できるので、マネーリテラシーを高めることができます。お金との上手な付き合い方を学びたい人にとってFP2級は大いに役立つ資格といえます。


ライフプランの設計をしたい人におすすめ
FP2級を取得できるだけの知識があれば、プロのFPの力を借りずに自分で資産運用のゴール設計やライフプランニングを行えます

投資に役立つ資格は色々とありますが、資産運用のゴールを考えるのに役立つ知識を体系的に学べるのはFP2級くらいです。

小手先の投資テクニックではなく、自分の理想のライフプランを描く方法を身に付けたい人にとってFP2級は非常に役立つ資格と言えます。


学生でも簡単に取得可能
FP2級は、大学生でも取得する人がいるので専門知識がない人でも比較的簡単に合格することができます。

テキストに関しては、普通の本屋で色々と売られているので相性が良い本を1冊選んでその本で勉強するのが一番です。

FP2級は、今後の人生設計や資産運用のそもそものゴールを描くのに役に立つので、資産運用に携わる方でしたら取得しておきたい資格です。

資産運用のゴール設定に役立つ資格FP2級


証券アナリスト


投資のプロ以上の知識が身に付く資格
証券アナリストは、証券会社の調査部門で働く人が取得を目指す専門性の高い資格です。この資格試験に受かるためには、経済学・財務分析・証券分析という3つの分野をかなり深いレベルで理解する必要があります。

経済理論から銘柄価値の算出方法までを幅広く学べるので本気で資産運用で結果を出したい人や、株式投資で生計を立てようとしている人に人気がある資格です。


本気で投資で結果を出したい人におすすめ
証券アナリストを取得すれば、プロ顔負けの銘柄選びのセンスを身につけることができます

簡単に取得できる資格ではありませんが、取得できれば下手なプロの投資家よりも金融理論に詳しくなるので、資産運用の成功確率がグーンと高まります。


取得には2,000時間の学習が必要
ここまで紹介してきた7つの資格と比較すると証券アナリストは段違いに取得が難しいです。 金融に関して専門的な知識がない人ですと1次試験と2次試験を突破するためには2000時間程度の学習が必要になります。

生半可な気持ちでは受かることができない難関試験ですが、取得する価値は大いにあります。

証券アナリストの勉強をすれば必然的に投資関連に詳しくなるので資産運用で結果を出したい人でしたら手を出してみる価値は大いにあります。

投資のプロ以上の知識が身に付く資格証券アナリスト


資格取得よりも100倍資産運用に勝てる方法


ここまで資産運用に役立つ8種類の資格を紹介しました。資格勉強に取り組めば資産運用に役立つ知識を体系的に吸収できるので、結果として資産運用で成功する確率が上がります。

もちろん資格の取得という結果よりも資格試験の内容の理解が大切になるのである程度の勉強時間が必要になります。

自分で勉強する時間を確保できない方や継続的な勉強が苦手な方は、資産運用自体をプロの業者に任せるという選択肢があります。

資産運用のプロに資産運用を任せれば、一秒も勉強をせずに年間で10%を超える利回りが期待できます

資産運用のプロといっても色々といますが、本物の実力を兼ねそろえたプロ中のプロといえばヘッジファンドです。ヘッジファンドに資産運用を委託すれば、地道に資格勉強をするよりも格段に高い確率で期待通りの運用結果が見込めます。

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