HOME 絶対に負けない株の買い方 1000~4000万のおすすめ資産運用 500万をローリスクで資産運用の考え方

おすすめの投資商品4選


年利5%を狙う投資商品は?

今回は年利5%を継続的に狙える4種類の資産運用手法について見ていこうと思います。

実は今のあなたが目指している「年利5%」というのは資産運用の世界において1つの壁になります。なぜなら国債や銀行預金のような安全な金融商品では絶対に達成できない反面、誰もが一定のリスクを取れば十分に狙える年利だからです。

要するに資産運用で5%の年利を狙うのでしたら投資商品の厳選が欠かせないのです。そこで今回のコンテンツでは5%の年利を資産運用初心者でも狙える4種類の投資商品についてまとめてみました。




株式投資なら年利5%は簡単


最初に紹介する5%の年利が期待できる資産運用は株式投資です。株式投資というのは株の売買益でリターンが発生する投資商品です。

このような特徴がある株式投資を利用した資産運用で年利5%を実現するコツは配当金と売却益を兼用することです。

最初の配当金というのは株を発行した企業が業務によって得た利益の一部を株主に還元する制度です。この配当金は年2回、もしくは年1回支払われます。この配当金の利回りを表すものを「配当利回り」と言います。

日本企業の中には配当利回りが3%程度のものがあり、このような高利回りの株式を買えば配当だけで5%に近い年利が手に入ります。後者の売却益というのは株式を「買う→売る」の一連の行為で発生する利益のことを指します。

資産運用の経験がない人が売却益だけで年利5%を狙うのは難しいですが、2%ならなんとかなります。配当で3%の年利を手に入れ、売却益で2%の年利を手にすれば資産運用で発生する年利の合計は5%に。

こう考えれば株式投資で年利5%を実現するのはなんとかなりそうではないでしょうか?繰り返しになりますが株式を中心にした資産運用で年利5%狙うのでしたら売却益と配当金の二刀流で考えることをおすすめします。


投資信託も年利5%を狙える


次に紹介するのは資産運用初心者に最も人気がある投資信託です。この投資信託は資産運用会社が運営しているファンドにお金を投資し、資産運用会社の運用結果に応じて資金が分配される投資商品です。

よくインターネットなどでは投資信託の期待利回りは低いといわれますが、銘柄選びに気を付ければ十分に5%の年利を実現できます。

投資信託で年利5%を狙うコツ


資産運用の1つの目標である年利5%を狙える投資商品を探す際に必ずチェックしておきたいのはこちらの5点です。

  1. 分配金利回りはどうか
  2. 分配金の推移
  3. 純資産総額は増えているか
  4. 基準価格の推移
  5. 手数料の水準

ここで取り上げた5つの中で特にチェックしておきたいのは「分配金利回り」と「投資信託の純資産額の推移」。それぞれについてこれから見ていきます。

分配金利回りとは?


多くの投資信託の分配金は「1口あたり〇〇円」という形態となっています。

例えば1口の基準価格が1万円で分配金が500円の時は実質の年利は5%になります。その一方で1口の価格が5千円で分配金が500円の場合、実質の年利は5%の倍の10倍になります。

投資信託を利用した資産運用で年利5%をあげるためにはこの分配金利回りが5%を超えることが必須です。

純資産額の推移とは?


投資信託を選ぶ際に「分配金利回り」と同じくらい大切なのが純資産額の推移です。純資産額が減っている投資信託はプールされている資金が少なくなっているので分配金がもらえない恐れがあります。

逆に言えば純資産が増えており、分配金利回りが5%を超えている銘柄を見つけられればまず間違いなく年利5%を狙えます。


不動産関連の投資銘柄


次に紹介する資産運用は不動産関連の投資銘柄を利用して年利5%を実現する資産運用手法です。

不動産と聞くと不動産投資を想像されるかもしれませんが、今回紹介するのは不動産投資信託(REIT)。不動産投資信託(REIT)の特徴と一般的な不動産投資との違いについてはこれから紹介していきます。

不動産投資信託(REIT)とは?


REIT(リート)というのは不動産に特化した投資信託です。REITを運用している資産運用会社は投資家から集めた資金を賃貸マンション、商業用ビル、ホテルなどに回します。

投資した不動産の価値の増減によって損益が発生しますので基本的な構造は不動産投資とそんなに変わりません。

ですがREITは投資信託の1種である以上、不動産を買う必要がないので初期資金が少なく収まります。現にREITを運用している資産運用会社の多くはREITの基準価格を1万円前後に設定しています。

REITを利用した資産運用で5%の年利を実現するコツは運用目標が年利5%以上に定められてる銘柄を選ぶことです。各REITの目標年利は資産運用会社が公開しているレポートで分かるので購入前に必ず確認したいですね。

目標年利が5%以上に設定されているREITを見つけて保有し続けるだけで毎年5%の利益の発生が見込めます。銘柄を保有するだけで年利5%が実現できるのがREITを利用した資産運用の持ち味です。


FXで資産運用に取り組む


4つ目の年利5%が狙える資産運用は「低レバレッジ型のFX」です。FXには「ギャンブル」的な側面もありますが、低いレバレッジを使っていれば最小限のリスクで年利5%を実現することができます。

この話をしてもFXの特徴とレバレッジが何なのかわからないとピーンと来ないかもしれません。そこでFXとはどんな投資商品であり、レバレッジはどんな機能であるのかに簡単に紹介します。

FXはどんな金融商品なのか?


FXというのは外貨の売買を通して利益を狙う投資商品です。利益の発生パターンは為替の変動をベースとした為替差益とる金利差益があります。

前者の為替差益は1ドル100円の時にドルを買い、ドルの単価が130円になった時に売るといった売買時の為替レートの差がベースになっています。後者の金利差益は2種類の通貨の年利の差によって発生するリターンのことを指します。

ここまでの内容を見るとFXは外貨預金と似ていると感じるかもしれません。ですが外貨預金と違いFXにはレバレッジという機能があるので両者は似て非なるもの。

ちなみにこのレバレッジというのは元手を担保に元手の最大25倍の金額のトレードを可能にする機能です。

例えば20万円を用意した場合、20万円の25倍である500万円に相当する額のトレードに取り組めます。レバレッジという機能があるので少ない元手で規模の大きな資産運用に取り組めるのがFXの最大の魅力です。

年利5%を実現する方法


FXにはレバレッジがある以上、一般的な資産運用よりも高い年利を狙えます。高い年利を見込まれるFXを中心に添えた資産運用で安全に年利5%を達成するコツは高金利通貨を長期保有することです。

例えば南アフリカの通貨である南アフリカランドの金利は7パーセントになっています。現在の日本の円の金利が0.1%なので円を売って南アフリカランドを買えばレバレッジを使わずとも6.9%の金利差が得られます。

仮に100万円の元手で資産運用に取り組む場合、年間で6万9,000円の金利が得られます。それに3倍のレバレッジを利用して資産運用に取り組む場合、年間で20万7000円もの金利が手に入ります。

南アフリカランドに限らず高金利の通貨を長期保有すればレバレッジを使わずとも5%の年利を見込めます。この通貨を1年保有するだけで年間で5%のリターンが得られるのが「低レバレッジ型のFX」で資産運用に取り組む最大の魅力です。


どの資産運用が1番なのか?


このコンテンツではここまで年利5%が期待できる4種類の資産運用についてまとめてきました。今回取り上げた4種類の資産運用手法を改めて一覧にしてみます。

  • 株式投資
  • 投資信託
  • REIT
  • FX

ここで一覧にした4つの投資商品は今のあなたが目指す5%の年利を実現することができます。中でも一番最初に紹介した株式投資をメインにした資産運用は他の3種類の投資商品をメインにした資産運用よりも年利5%を実現しやすいです。

なぜなら株式投資はPERやPBRといった指標を見れば資産運用初心者でも明らかな割安銘柄を見つけられるからです。そのため資産運用で年利5%を実現したいのでしたら株式投資の勉強をして株を中心にした資産運用に取り組むのが良いでしょう。

その一方で地道に勉強をするのが面倒ということでしたら思い切って資産運用を外部に委託することを考えるのが良いかもしれません。資産運用を代行してくれる会社に資産運用を委託すれば年利5%はおろか年利20%も狙えます

資産運用を代行してくれる独立系資産運用会社(ヘッジファンド)の詳細についてはこちらのページでまとめています。


独立系資産運用会社とは?


タケシが推薦!おすすめファンドランキング