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1億円の安全な運用方法


1億円以上を安全に運用するとき、何を運用対象にするのが一番なのでしょう?

ざっと挙げますと・・・・


*マンション投資でミドルリスクミドルリターン
*債券投資でローリスクローリターン
*ヘッジファンドでミドルリスクハイリターン


が代表的です。
1億円といっても人それぞれ。安全に資産運用をするにしても、どれくらいのリターンを得たいのか、つまりどれくらいのリスクをとるのか、によって運用先は変わってきます。

ではここで実際、1億円をすでに安全に運用している人のケースを比較してみましょう。



1億円を運用する3人の具体例




学生時代バイトとして事業立ち上げにかかわり、売り上げに貢献することで報奨金を得、その資金で居酒屋を経営。

その後4店舗まで拡大し、大手に売却。20代後半で1億円以上の蓄えを貯めた。その後マンガ喫茶を経営してさらに拡大。


<現在の1億円運用方法>

➡ 高級外車を複数台購入し、レンタルにだしフィーをとるビジネスに参加。
利回りは年間差引10%強。「安全に資産運用」を成功させている。





経営しながら貯めた資金で中国、ベトナムの株を大量購入。2001年前後から2004年数年で
一気に資金拡大、2007年に1億円を超えた。


<現在の1億円運用方法>

➡ 不動産買取業者へ出資。区分所有のマンションを安く仕入れるルートのある業者へ買取資金として1億円を提供。この安全な資産運用によって利回り20%を毎年コンスタントに実現。

さらに別の1億円はプライベートバンカー経由でファンドに投資。こちらも年間10%以上の運用成績を出している。





日経225先物のトレーダーであるS氏は弁護士でもあり、25歳の時点で1億円を突破。

現在は法律事務所を経営している。本名を伏せて2冊トレードの本を執筆。


<現在の1億円資産運用法>

➡ 現在は仕事の傍ら2000万円ほど自己運用をしているが、1億円をヘッジファンドへ投資している。1口1億からの富裕層向けヘッジファンドに、資産家仲間からの紹介で知り合う。運用利回りは平均30パーセント以上で推移している。利回りは高いが安全に資産運用中。


アクティブに1億円を運用するには?




グラフにあるように金融資産1億円以上の世帯は100万世帯となり、日本は不景気といわれながらもお金持ちが増えているというデータがあります。

1億円以上の資産をもつにいたった理由としては、近年のアベノミクスで一気に資産を増やした人も多いようです。

そのため、昔に比べると、1億円を持った人たちが、「安全に資産運用したい」というより、「この1億円をさらにアクティブに運用したい」と考えるようになっているというのです。

先にだした具体的な実例は、どれもアクティブ運用になります。


つまりアクティブということだけあって、年間で10%以上を目標にしています。

これが5%以下でいいということになれば、不動産を購入するか債券を購入するかすればいいということになります。または、金融機関が揃えている商品群から選ぶことができます。安全な資産運用にはうってつけです。


上記に出てきた3人のミリオネアは、安全な資産運用より積極的な資産運用を考えるアクティブな投資家でした。

しかし、内容はどれも「実業に投資をする」という形の運用であり、一般的には不向きです。


そこでここでは、1億を超える資産のアクティブな運用に関して、株の運用を主体としたヘッジファンドと直接契約することを考えてみます。


ずばりこの選択は賢明です。


なぜ賢明なのかは、今から解説しますが、先にポイントだけ言えば、彼らの手法が相場においてどちらに転んでも負けないからです。



ファンドの中で最もポピュラーな投資対象が「株」である理由


どちらに転んでも負けないファンドの投資手法を説明する前に、この記事を書いている2015年1月22日現在、先日ですがスイスフランショックといわれた突然の大暴落がありました。


これがどれだけすごいことだったかというと、日本円は現在対ドルに対して118円ですが、「一瞬」のうちに80円まで急騰したことを意味します。こんな動きがあっては、世界にある自己資本比率の高いFX会社であってもイチコロです。事実アルパリなど、名だたる世界のFX会社が倒産の憂き目にあいました。


しかし所詮はFXです。


ファンドがなぜFXを投資先として選ばないかは、今回のスイスフランショックでお分かりでしょう。つまり、あまりにも不確定要素が多く混ざり合っているために、投資として、資産運用としては不向きと考えられています。

仮にFXで1億円を運用するには、レバレッジをたくさんかけられるため実質100万もあれば十分に1億円相当以上の資金を運用することが可能となります。


その反面、急落には弱く、原資を一気に失いかねません。それいくらリスクが高い。


一方、株は、日本市場に上場しているおよそ2000種類の中から1つ得意な銘柄に絞ればよいし、株価が上がるか下がるかの要因分析も容易なため、今も昔もファンドから投資対象として好まれています。

投資対象が「分析可能」という当たりまえの事実。これが株の強みです。

そういった側面に加え、もう一点。

別の手段でもって利益を獲得することも、株にはできることをご存知でしょうか?




どちらに転んでも負けない??もっとも安全な運用対象は株


投資対象として分析可能な株。
安全に資産運用をするのであれば、株で運用しているファンドに投資をすることをおすすめします。なぜならそれが一番リスクは低く、高リターンをもたらす可能性があるからです。


株だけが、「売り」「買い」という一般的なルールに加えて、大量に取得することによって議決権を得て、会社と様々交渉しながら買取も促すこともできるのです。

つまり、単純に安く買って高く売るだけではなく、たくさん買い占めたあとは、株価が低かったとしても、買い占めた分の影響力を行使して、発行体の企業に自分の持ち分を買い取ってもらうよう交渉も可能だし、増配を促すように意見することもできます。

つまりマネーゲーム(株式の売買) + 発行体との交渉という

利益獲得のためのカードが2枚ある、というところが決定的にファンドと一般投資家との違いです。

つまり、そのようなファンドに資金をまかせることが、安全な資産運用の方針としては有効といえます。


残念ながら個人では不可能です。資金量がたりません。
だからこそ、プロに任せるのです。


このサイトのランキング1位と3位のファンドは、株式を中心としたファンドですが、原則はアクティビスト(物言う株主ファンド)として、着実な実績を積み上げています。


本当に安全な資産運用にこだわるのではあれば一度徹底的に彼らの手法であるアクティビストファンドを学んでみてはどうでしょう。

その他、金融派生商品に賭けるファンドもありますが、これもFXと同じくゼロサムゲームとなり、おすすめはできません。

事業投資は、うまくいいパートナーや業者にあたえれば安定してリターンも高く得ることができますが、なかなか通常では縁が遠い話でもあります。

不動産ファンドは利回り自体に限界があるので、アクティブという意味ではおすすめできません。

その意味では株運用を中心として結果を出しているファンドと付き合うことからはじめることをおすすめします。
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